Conseillers financiers/conseillères financières
Les conseillers financiers fournissent des recommandations sur certaines décisions financières personnelles comme les investissements, la gestion des liquidités et la planification de la retraite. Ils établissent des plans financiers personnels en fonction des objectifs de leurs clients et les guident durant la mise en oeuvre des stratégies proposées qui peuvent être ajustées à mesure que leur situation financière évolue. Ils travaillent dans des banques, des sociétés de fiducie, des sociétés d'investissements ou à leur propre compte.
Perspectives d'emploi
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Information salariale
Moyenne: 43,57 $CA/h
96.2% des travailleurs de cette profession reçoivent des avantages non salariaux
Source : Guichet-Emplois Canada. Les salaires peuvent varier selon la région et l'expérience.
Exemples
- gestionnaire de comptes
- planificateur financier/planificatrice financière
- planificateur financier/planificatrice financière personnelles
- conseiller financier adjoint/conseillère financière adjointe
- conseiller financier/conseillère financière
- analyste en valeurs mobilières - finances personnelles
- conseiller financier/conseillère financière personnelles
- conseiller/conseillère bancaire
- conseiller/conseillère en finances personnelles
- conseiller/conseillère en gestion de patrimoine
- conseiller/conseillère en placements adjointe
- conseiller/conseillère en placements personnels
- conseiller/conseillère en planification financière
- conseiller/conseillère en sécurité financière
- conseiller/conseillère en services financiers
- conseiller/conseillère en valeurs
- conseiller/conseillère en valeurs mobilières
- consultant financier/consultante financière
- gestionnaire de comptes
- planificateur financier certifié/planificatrice financière certifiée
- planificateur financier/planificatrice financière
- spécialiste en investissements
Fonctions principales
- Ce groupe exerce une partie ou l'ensemble des fonctions suivantes :
- élaborer, pour leurs clients, des plans de planification financière personnels couvrant la gestion des liquidités, la planification financière, la couverture d'assurance, la planification d'investissements, la planification de retraite et de succession, la fiscalité et les aspects légaux;
- analyser leurs données financières, fixer des objectifs et établir une stratégie financière;
- conseiller leurs clients sur la mise en oeuvre d'un plan financier leur permettant de réaliser leurs objectifs;
- négocier, s'il y a lieu, l'achat et la vente de produits financiers selon leur titre de compétence, et assurer le maintien de la qualité du portefeuille et de sa rentabilité en faisant un suivi régulièrement;
- travailler, au besoin, à l'expansion des affaires, solliciter et prospecter de nouveaux clients.
Exigences
- Un diplôme d'études universitaires en administration des affaires, en commerce, en économie ou dans un domaine connexe est habituellement exigé.
- La certification de Planificateur financier, décerné par le Conseil relatif aux standards des planificateurs financiers du Canada, peut être exigée.
- Un permis provincial est exigé pour vendre des produits financiers réglementés, tels que régime des rentes, RÉER et assurance-vie.
- La certification de planificateur financier est exigée au Québec.
- Divers cours et programmes de formation sont offerts par les institutions et organisations, telles que l'Institut canadien des valeurs mobilières, l'Institut des banquiers canadiens, l'Institut CFA, l'Institut des fonds d'investissement du Canada, l'Institut canadien de planification financière et l'Institut des compagnies de fiducie du Canada, et peuvent être exigés par l'employeur.